<<
>>

§ 3. Обменные пункты. Правовое регулирование деятельности обменных пунктов

Валютно-обменные операции совершаются на обменном пункте и регламентируются Инструкцией Центрального банка РФ от 20 февраля 1995 г. № 27 «О порядке организации работы обменных пунктов на территории РФ совершения и учета валютно-обменных операций уполномоченными банками».

Банк открывает обменные пункты только по своему месту на­хождения на всей территории, подведомственной соответствую­щему Главному территориальному управлению Банка России.

Банк открывает обменные пункты в помещении кассового уз­ла банка, а также вне помещения, кассового узла или здания бан­ка при условии .соблюдения требований указанной Инструкции.

Обменный пункт, открывается на основании соответствую­щего приказа/ по банку, .в которой указывается адрес обменного пункта, устанавливается, штатная численность его кассиров, оп­ределяются должностные лица банка, на которых возлагаются руководство и контроль за деятельностью обменного пункта, дается перечень операций, совершаемых обменным пунктом.

В приказе по банку об открытии обменного пункта могут быть установлены иные требования руководителя банка, не про­тиворечащие Инструкции.

Обменный пункт должен быть оборудован стендом, находя­щимся в доступном для обозрения клиентов месте и содержа­щим следующую информацию и документы:

• о курсе покупки и курсе продажи наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте за на­личные рубли;

• о режиме работы обменного пункта;

• о видах валютно-обменных операций, выполняемых дан­ным обменным пунктом;

• о правилах определения признаков подлинности и платежности денежных знаков в иностранной валюте и платежных документов в иностранной валюте;

• о комиссионном вознаграждении, взимаемом банком по валютно-обменным операциям; выписка из тарифа комиссион­ного вознаграждения должна быть заверена подписью руководи­теля и главного бухгалтера банка и скреплена круглой печатью банка;

• нотариально заверенная копия свидетельства о регистра­ции обменного пункта банка в Главном территориальном управ­лении Банка России.

В обменном пункте должна находиться выписка из приказа по банку о назначении соответствующего лица на должность кассира обменного пункта, заверенная подписью руководителя банка и скрепленная круглой печатью банка.

Кассир обменного пункта должен иметь при себе документ, удостоверяющий его личность.

На должность кассира обменного пункта рекомендуется на­значать лиц, обладающих знаниями иностранного языка в объе­ме, необходимом для общения с клиентами.

Кассир обменного пункта обязан знать способы выявления неподлинных денежных знаков.

Банк самостоятельно определяет учебное заведение, в кото­ром кассир обменного пункта проходит такую подготовку.

Запрещается поручать выполнение служебных обязанностей кассира обменного пункта другим лицам.

Обменный пункт должен быть обеспечен справочными мате­риалами, а также специальными средствами, позволяющими определять подлинность денежных знаков.

Кассир обменного пункта обязан проверять подлинность и платежность предъявляемых физическими лицами (резиден­тами и нерезидентами) к совершению валютно-обменных опе­раций денежных знаков иностранных государств и платежных документов в иностранной валюте,

В обменных, пунктах совершаются следующие операции:

• покупка и продажа иностранной валюты за наличные рубли;

• покупка и продажа платежных документов в иностранной валюте за наличные, рубли, а также продажа и оплата платежных документов в иностранной валюте за наличную иностранную валюту;

• прием да экспертизу денежных знаков иностранных госу­дарств и платежных документов в„иностранной валюте, подлин­ность которых вызывает сомнение;

• выдача, наличной- иностранной валюты по кредитным и дебетовым картам, а также прием наличной иностранной валю­ты для зачисления на счета физических лиц в банках, служащие для расчетов по кредитным и дебетовым картам;

• обмен наличной иностранной валюты одного иностран­ного государства на наличную иностранную валюту другого иностранного государства;

• размен платежного денежного знака иностранного госу­дарства на платежные денежные знаки того же иностранного государства;

• замена неплатежного денежного знака иностранного госу­дарства на платежные денежные знаки того же иностранного государства.

При совершении- валютно-обменных операций используются бланки строгой отчетности — справка ф. № 0406007, служащая раз­решением на вывоз иностранной валюты за границу (см. рис. 2).

Справка ф. № 0406007 является основным документом ва­лютного контроля, -Российской Федерации за валютно-обменными операциями физических лиц; она служит подтверждением приобретения физическим лицом наличной иностранной валю­ты, платежных документов в иностранной валюте или наличных рублей в банке. Справка 8ф. N° 04Q6007 действительна в течение двух лет с даты выдачи для вывоза из Российской Федерации наличной иностранной валюты и платежных документов в ино­странной валюте физическими лицами.

Существует определенный порядок покупки наличной ино­странной валюты.

Кассиры обменного пункта получают на начало операцион­ного дня под отчет наличные рубли, иностранную валюту и бланки строгой отчетности. Кассир обменного пункта покупает валюту и производит расчет суммы в рублях, подлежащей выда­че клиенту.

Сумма иностранной валюты регистрируется в реестре куп­ленной валюты и оформляется справкой ф. № 0406007.

В конце операционного дня подводятся итоги по реестрам купленной и проданной валютой составляется справка. Кроме того, составляется препроводительная ведомость к инкассатор­ской сумке.

Банк обязан ежедневно инкассировать все обменные пункты. Хранение денежных средств в обменных пунктах в нерабочее время не допускается.

Результаты работы обменного пункта отражаются в ежеме­сячной отчетности по форме № 1-Н (1-НФ, 1-НЗ) «О движении наличной иностранной валюты и платежных документов в ино­странной валюте».

<< | >>
Источник: Лекции по Банковскому праву.

Еще по теме § 3. Обменные пункты. Правовое регулирование деятельности обменных пунктов:

  1. К ВОПРОСУ О МЕЖДУНАРОДНО-ПРАВОВОМ РЕГУЛИРОВАНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ АДВОКАТА
  2. Глава II. Организационно - правовые формы коллективных лиц в предпринимательстве: становление, развитие, правовое регулирование (IX в. - середина XVIII в.)
  3. Механизм административно-правового регулирования
  4. § 1. Правовое регулирование валютных отношений
  5. 7 Правовое регулирование; отношений между кредитными организациями и их клиентами
  6. 12. Валютные отношения и их правовое регулирования
  7. Лизинг и его правовое регулирование
  8. ПРОБЛЕМЫ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ СТАТУСА АДВОКАТА-ЗАЩИТНИКА В АДМИНИСТРАТИВНОМ ПРОИЗВОДСТВЕ
  9. ПРОБЛЕМЫ И ПУТИ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ СТАТУСА СТАЖЕРА АДВОКАТА
  10. Тема 10. Административно-правовое регулирование. Административно-правовые режимы
  11. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОБЯЗАННОСТИ АДВОКАТА УСТАНАВЛИВАТЬ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА УГОЛОВНОГО ДЕЛА
  12. Тема: «Гражданско-правовое регулирование личных неимущественных отношений».
  13. Правовые основы организации и деятельности адвокатуры,
  14. Чжан Лянвэй (Китайская Народная Республика). ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОТНОШЕНИЙ С УЧАСТИЕМ ИНОСТРАННЫХ ИНВЕСТОРОВ В КНР. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Москва - 2018, 2018
  15. § 2. Формирование правовых основ участия юридических лиц в предпринимательской деятельности
  16. Глава VI. Совершенствование организационно-правовых основ деятельности юридических лиц в предпринимательской сфере в конце XX- начале XXI вв.
  17. РАССКАЗОВ ОЛЕГ ЛЕОНИДОВИЧ. ЮРИДИЧЕСКИЕ ЛИЦА В СФЕРЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ (ХОЗЯЙСТВЕННОЙ) ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В РОССИЙСКОМ ГОСУДАРСТВЕ: ТЕОРЕТИЧЕСКИЙ И ИСТОРИКО - ПРАВОВОЙ АНАЛИЗ. Диссертация на соискание ученой степени доктора юридических наук. Краснодар - 2008, 2008
  18. Тема 9. Административно-правовые формы. Правовые акты государственного управления